郎咸平:欧洲已现转机,中国危如累卵(图)
【看中国2013年12月20日讯】编者按:2013年12月15日,“欧洲五国”之一的爱尔兰宣布,不再接受国际货币基金组织(IMF)、欧盟和欧洲央行的救助,甚至放弃申请预防性信贷额度,成为首个退出救助的欧元区国家。为什么?因为爱尔兰经济脱困了——经济形势好转、国债融资成本降低、现金流相对充裕。爱尔兰怎么从破产边缘起死回生的?严格完成欧盟提出的要求,进行促进经济增长的全面改革,削减赤字占GDP比例等。关于欧债危机,郎咸平教授在其2013年8月推出的最新力作《郎咸平说:让人头疼的热点》中,对其形成原因进行了独特的分析,并将中国当前的地方债务和欧债危机进行对比,惊奇地发现,两者在成因上乃是异曲同工,且中国的债务问题更加严重,会导致地方政府破产、银行呆坏账、老百姓购买的理财产品违约等恶性连锁反应。以下为图书正文部分节选,以飨读者。
2013年3月,塞浦路斯爆发债务危机,将2009年开始的欧债危机再次推向了一个新高潮。透过媒体对欧债危机的报道,我发现一个有意思的现象,就是我们基本都是把欧债危机当作热闹来看。为此,我很担忧,因为陷入债务危机最严重的,不是欧洲那些国家,而是我们。
首先我们看下希腊的债务危机到底有多严重。2009年希腊公布了政府财政赤字,说公共债务占GDP的比值达到了113%。什么意思呢?就是说,这个国家全体老百姓一年挣的钱还不够给政府还债。而且更糟糕的是,根据分析数据显示,到2014年的时候,预计希腊负债与国民收入之比将高达192%。各位看到这个数字是不是觉得挺可怕的?是不是觉得希腊的老百姓真可怜,自己每挣一块钱,背后都要背负差不多两块钱的国家债务。但是,各位晓不晓得,在希腊爆发危机的同时,我们地方政府背负的债务一点都不比希腊少。我这里有一组数据,2010年我们全国财政收入是8.3万亿元,其中中央财政收入4.2万亿元,归地方的有4.06万亿元。可是,中国银监会2010年曾披露,2009年年末的时候,各地方政府融资平台债务总额为7.38万亿,2010年6月的时候,这个数字增加到了7.66万亿。这么一对比就会发现,我们地方政府的负债和财政收入之比已经达到了187%。
我告诉各位,这还只是平均值。如果各位到我们的各个地方去看看,有些地方的债务问题真的可以称得上是“惊悚”了。2010年上半年,审计署调查了18个省、16个市和36个县的本级政府性债务情况,调查结果显示,截至2009年底,这其中有7个省、10个市和14个县的本级债务余额和当年的可用财力之比都超过了100%,其中最高的一个县——我就不点名,直接叫它A县好了——竟然达到了364.77%。也就是说,当地政府一年里花了3年半的钱。看到了吗?我们地方政府的债务危机比希腊的更加可怕。
还有让我更担心的,就是我们全国的贷款利率基本是“一刀切”,而且还非常低,这样的后果就是地方政府更加有恃无恐地继续借钱支出。打个比方,还说上面的A县,它94%的财政支出都是靠借入贷款来维持。2009年初,也就是希腊爆发债务危机的时候,这个县的财政欠账是24个亿,就是这样的财政状况,我们的银行又以“一刀切”的利率——不到6%——借给了它20个亿。各位晓不晓得,希腊政府要想发债借钱,需要支付多高的利率,才会有人愿意借钱给它呢?高达24%,是我们的4倍。面对这么高的利息,希腊政府对发债借钱这种事情是非常谨慎的,它们在国内大搞财政紧缩,同时还大量增税,目的就是想少借点钱。
我们用这么低的利率放贷支持糟糕的地方财政,这样做的后果是非常可怕的。到2012年9月,我们的地方政府融资平台贷款余额达到了9.25万亿元,而且这还是银监会和国家审计署公布的数据,我想真实情况会比这个更糟。地方政府敢这么疯狂借贷,其实还有一个原因,就是不用担心到期后还不了钱会受到什么惩罚。给各位举个例子,2012年年底的时候,我们有4万亿的地方债务到期,可是地方政府只还了多少钱呢?1万亿。我们的银行对剩下的3万亿都进行了展期,也就是同意让地方政府推迟还款。为什么?因为它们根本没钱还,而且连借新还旧都做不到。
坦白讲,我对中国的地方债务状况真的非常担心。2009年的时候,地方政府还能透过借新还旧的办法把过去的窟窿补上,但是到2012年年底,它们是直接耍无赖要求展期晚还钱了。而且,各位晓得吗?2012—2014年这3年,还有35%的地方政府融资平台贷款将集中到期。我不敢想象,我们的地方政府还有银行系统要透过什么样的方法,来解决这一波波袭来的到期债务。 那么,我们的地方政府和希腊为什么会有这么高的债务?透过研究我们发现,从源头上讲,我们和希腊有着惊人相似的原因,它们分别是金融失灵、国有企业垄断国民经济关键行业和政府干预。
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